Казначейство

Необходимость автоматизатизации казначейства возникает, когда имеющиеся в арсенале инструменты не предоставляют необходимую информацию для принятия управленческих решений.

Задачи казначейства организаций, в числе которых обеспечение ликвидности, управление рыночными рисками, сложно переоценить,  а последствия ошибочных действий могут быть очень серьезными. Именно поэтому автоматизация казначейства  - одна из наиболее важных задач, возникающих у руководства компаний.

• Сложность(отсутствие) оперативного контроля непревышения  лимита расходов/соответствия бюджету
• Отсутствие оперативных актуальных данных обо всех запланированных и утвержденных платежах
• Сложность получения данных  о возможных кассовых разрывах
• Сложность планирования размещения свободных денежных средств/привлечения финансирования
• Отсутствие сводной информации по срокам, условиям, обязательствам по договорам
• Неудобство ведения информации по договорам финансовых инструментов (кредитные линии, минимальный неснижаемый остаток и т.д.)
• Неавтоматизированный (неудобный) механизм согласования документов

Все это приводит к существенным отклонениям фактических потоков денежных средств от плановых, а, значит, к возможной нехватке денег при расходовании сверх нормы. Отсутствие полной оперативной информации приводит также к упущенным выгодам при невозможности спрогнозировать варианты размещения свободных денежных средств. Отсутствие единой системы для ввода, контроля, согласования данных приводит к увеличению объема работы и вероятности ошибок, что, в свою очередь, влияет на принятие финансовых решений и, следовательно, на финансовое состояние компании.

• системы планирования денежных средств;
• системы контроля исполнения плана и установленных ограничений на расход денежных средств;
• системы управления денежными средствами компании, включая информацию о кассовых разрывах, существующих свободных остатках ДС, возможность оперативного изменения реквизитов платежей ;
• системы управления договорами;
• гибкого механизма согласования.

Среди программных продуктов 1С интересными, с точки зрения казначейства, являются «1С:ERP Управление производственным предприятием» и «1С:Управление холдингом».

Функционал конфигурации позволяет закрыть потребности казначея отдельной организации или небольшой группы компаний с помощью следующих инструментов:

• управление заявками на расходование денежных средств через платежный календарь;
• лимитирование движения денежных средств на основании данных бюджетирования;
• согласование заявок на платежи по настраиваемым маршрутам;
• учет договоров кредитов и депозитов;
• формирование отчетности о движении денежных средств.

Подсистема «Казначейство» данной конфигурации ориентирована на группы компаний, которым необходимо видеть как данные отдельных организаций, так и консолидированную информацию. Помимо функционала, реализованного в 1С:ERP, «1С:Управление холдингом» позволяет:

• разделять денежные потоки по ЦФО;
• вести в удобном формате учет договоров (отдельные механизмы для учета кредитных линии, расчет фиксированных и плавающих ставок, учет полученных и выданных обеспечений, ковенант и т.д.);
• управлять денежными средствами внутри группы компаний (кэш-пулинг, автоматическое перечисление на депозиты свободных денежных средств, внутригрупповое финансирование);
• управление валютными рисками (паспорта сделки, справки о валютных операциях, стресс-тестирование);
• управлять условиями оплаты;
• вести учет ценных бумаг;
• формировать реестр платежей на дату;
• вести учет претензионно-исковой работы;
• вести учет факторинга.